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Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros de España (ADICAE)
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Los afectados de deuda subordinada de Novagalicia Banco sufrirán quitas de hasta el 91'80%

ADICAE informa sobre la resolución del FROB del 7 de junio donde se dan a conocer los porcentajes de quita de las subordinadas de Novagalicia Banco. El plazo para presentar la solicitud de arbitraje en el Instituto Galego de Consumo finaliza el 17 de junio.

12-06-2013

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Los afectados por la deuda subordinada de Novagalicia Banco tendrán que hacer frente a brutales quitas si quieren recuperar de manera inmediata parte de sus ahorros atrapados en este producto tóxico, que podríamos considerar 'primo hermano' de las participaciones preferentes. Según una nota emitida por el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), los afectados afrontarán quitas de hasta el 91,80% en el peor de los casos, aunque la mayoría se encuentran en torno al 60%.

EL FROB también comunica que el arbitraje está próximo a su fin. El 17 de junio será la fecha límite para presentar la solicitud de arbitraje en el Instituto Galego de Consumo aunque las vistas se seguirán celebrando hasta agosto.

Obligaciones subordinadas con vencimiento

Bloque 1

EMISOR

NOMBRE

ISIN

FECHA DE EMISIÓN

IMPORTE EFECTIVO A REINVERTIR EN ACCIONES (EN % SOBRE VALOR NOMINAL)

PRECIO DE ACEPTACIÓN TRAS DESCUENTO POR ILIQUIDEZ DEL FGD DE 13,80%

IMPORTE EFECTIVO A REINVERTIR EN DEPOSITO BANCARIO (SOBRE VALOR NOMINAL)

CAIXA GALICIA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA GALICIA 2003 PRIMERA EMISIÓN

ES0214843098

03/11/2003

90% ACCIONES SERIE A

77,58%

83,40%

CAIXA GALICIA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA GALICIA 2004 PRIMERA EMISIÓN

ES0214843106

01/04/2004

90% ACCIONES SERIE A

77,58%

76,00%

CAIXA GALICIA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA GALICIA 2004 SEGUNDA EMISIÓN

ES0214843114

04/01/2005

90% ACCIONES SERIE A

77,58%

62,30%

CAIXA GALICIA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA GALICIA 2005 PRIMERA EMISIÓN

ES0214843122

04/07/2005

90% ACCIONES SERIE A

77,58%

53,30%

CAIXA NOVA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA NOVA 2003 PRIMERA EMISIÓN

ES0214958011

08/01/2003

90% ACCIONES SERIE A

77,58%

8,20%

Los titulares de Obligaciones Subordinadas con vencimiento de la tabla anterior tendrán que elegir entre dos opciones:

a) Recibir acciones por el 90% del valor que recibirá después del 4 de julio de 2013. Más tarde todos aquellos que el 23 de marzo fueran titulares de estos valores y tengan la condición de minoristas podrán solicitar en las sucursales de Novagalicia Banco que el Fondo de Garantía de Depósitos, FGD, le compre esas acciones. El valor al que este los compraría está en la última columna. Todavía no se han dado a conocer las fechas en las que el FGD comprará las acciones y el resto de condiciones. Serán considerados minoristas todos aquellos consumidores que no  cumplan al menos dos de los siguientes requisitos: que operasen con asiduidad con este tipo de productos, que sus operaciones superasen los 500.000 euros y que tuvieses experiencia profesional en el sector financiero.

b) Recibir un depósito indisponible por el porcentaje de la última columna. Este depósito será indisponible hasta la fecha de vencimiento de las antiguas subordinadas, estará garantizado por el FGD y tendrá un rendimiento nominal anual del 2% (no acumulativo y pagadero a vencimiento).

Los titulares deben manifestar su elección entre el 17 de junio de 2013 y el 28 de junio de 2013 a las 14:00 horas.

Si algún titular no se manifiesta en estos plazos el canje se hará por la opción a), es decir, por acciones.

Bloque II

EMISOR

NOMBRE

ISIN

FECHA DE EMISIÓN

IMPORTE EFECTIVO A REINVERTIR EN ACCIONES (EN % SOBRE VALOR NOMINAL)

PRECIO DE ACEPTACIÓN TRAS DESCUENTO POR ILIQUIDEZ DEL FGD DE 13,80%

CAIXA NOVA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA NOVA SEGUNDA EMISIÓN

ES0214958029

04/08/2003

90% ACCIONES SERIE A

77,58%

CAIXA NOVA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA NOVA TERCERA EMISIÓN

ES0214958037

26/01/2004

90% ACCIONES SERIE A

77,58%

CAIXA NOVA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA NOVA CUARTA EMISIÓN

ES0214958045

09/12/2005

86,70% ACCIONES SERIE B

----

CAIXA NOVA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA NOVA QUINTA EMISIÓN

ES0214958128

30/06/2009

90% ACCIONES SERIE B

----

CAIXA NOVA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA NOVA SEXTA EMISIÓN

ES0214958136

16/12/2009

90% ACCIONES SERIE A

77,58%

Estas Obligaciones Subordinadas se canjearán por acciones de forma obligatoria al 90% de su valor nominal y en algunas emisiones existe la posibilidad de que el FGD las compre a los porcentajes fijadas en la última columna.

El tratamiento de las acciones y de la oferta de recompra del FGD será el mismo que en el caso anterior.

Obligaciones subordinadas sin vencimiento

EMISOR

NOMBRE

ISIN

FECHA DE EMISIÓN

IMPORTE EFECTIVO A REINVERTIR EN ACCIONES (EN % SOBRE VALOR NOMINAL)

PRECIO DE ACEPTACIÓN TRAS DESCUENTO POR ILIQUIDEZ DEL FGD DE 13,80%

CAIXA GALICIA PREFERENTES

PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS SERIE A

ES0112805009

29/12/2003

41,14% ACCIONES SERIE A

35,47%

CAIXA GALICIA PREFERENTES

PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS SERIE D

ES0112805025

18/05/2009

64,40% ACCIONES SERIE A

55,51%

CAIXA GALICIA PREFERENTES

PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS SERIE E

ES0112805041

15/10/2009

70,86% ACCIONES SERIE A

61,08%

CAIXANOVA EMISIONES

PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS SERIE A

ES0169075001

02/05/2005

45,99% ACCIONES SERIE A

39,65%

CAIXANOVA EMISIONES

PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS SERIE B

ES0169075027

09/05/2007

44,75% ACCIONES SERIE B

----

CAIXANOVA EMISIONES

PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS SERIE C

ES0169075043

21/04/2008

54,60% ACCIONES SERIE B

----

CAIXANOVA EMISIONES

PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS SERIE D

ES0169075050

17/06/2009

69,97% ACCIONES SERIE A

60,31%

CAIXA GALICIA PREFERENTES

PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS SERIE B

XS0237727440

14/12/2005

49,80% ACCIONES SERIE B

----

CAIXA GALICIA PREFERENTES

PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS SERIE C

XS0294650535

20/04/2007

46,58% ACCIONES SERIE B

----

CAIXA GALICIA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA GALICIA 09-1988 SERIES A-1

ES0214843015

30/09/1988

63,17% ACCIONES SERIE A

54,46%

CAIXA GALICIA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA GALICIA 09-1988 SERIE J

ES0214843023

30/09/1988

63,17% ACCIONES SERIE A

54,46%

CAIXA GALICIA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS CAIXA GALICIA 2007

ES0214843148

20/06/2007

57,31% ACCIONES SERIE B

----

CAIXA NOVA

OBLIGACIONES SUBORDINADAS ESPECIALES CAIXANOVA PRIMERA EMISIÓN

ES0214958052

01/03/2006

58,86% ACCIONES SERIE B

----

Al igual que en el caso de las emisiones con vencimiento, odos aquellos que el 23 de marzo fueran titulares de estos valores y tengan la condición de minoristas, según lo establecido en el artículo 78 bis de la Ley del Mercado de Valores,  podrán solicitar en las sucursales de Novagalicia Banco que el Fondo de Garantía de Depósitos, FGD, le compre esas acciones. El valor al que este los compraría está en la última columna. Todavía no se han dado a conocer las fechas en las que el FGD comprará las acciones y el resto de condiciones.

Serán considerados minoristas todos aquellos consumidores que no  cumplan al menos dos de los siguientes requisitos: que operasen con asiduidad con este tipo de productos, que sus operaciones superasen los 500.000 euros y que tuviesen experiencia profesional en el sector financiero.

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